新加坡金融管理局（MAS）已于4月1日推出了“洗黑钱和恐怖主义融资资料共享平台”（COSMIC），这是第一个中央化数字平台，旨在促进金融机构之间的客户信息共享，以全球范围内打击洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和扩散融资（PF）。《2023年金融服务和市场（修正案）法》及其附属立法于同一天生效，为此类信息共享提供了法律依据和保障。

经过2021年10月的公众征求意见，《2022年金融服务和市场法案》(FSMA) 于2023年5月进行了修正，为COSMIC制定了立法框架。COSMIC参与金融机构只有在客户的概况或行为显示出一定的客观定义的怀疑指标或“危险信号”时，COSMIC的参与者才能与另一个参与金融机构共享客户信息。FSMA要求参与金融机构制定适当的政策和操作保障措施，以保护所分享信息的机密性。这将允许参与金融机构在保护绝大多数合法客户利益的同时分享潜在的犯罪行为信息。MAS鼓励客户继续在金融机构要求时及时提供有关其风险概况或交易的澄清，以便金融机构进行知情的风险评估。

COSMIC是MAS与新加坡六家主要商业银行——星展银行、华侨银行、大华银行、花旗银行、汇丰银行和渣打银行共同开发的。在初始阶段，这些银行将是COSMIC的参与金融机构。信息共享目前是自愿的，重点是商业银行领域的三个关键金融犯罪风险，即：（a）滥用法人实体；（b）将贸易融资用于非法目的；以及（c）扩散融资。

MAS助理总经理（政策、支付与金融犯罪）Loo Siew Yee女士表示：“COSMIC将使金融机构能够相互警告对方可疑活动，并及时做出更明智的风险评估。它将补充该行业与MAS和执法机构在打击金融犯罪方面的紧密合作。这将增强新加坡维护作为一个受良好监管和信任的金融中心的能力。”

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